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出遅れおじさんです。
10月の資産運用ご報告の続きで、株式投資(ETF、REIT含む)の運用成績(私の場合、運用と言っても基本はBuy & Hold)をご報告させて頂きます。
「株式資産」の棚卸し結果は以下の通りです。(何れも配当込み)
比率 対前月 年初来 取得来
・国内株 51.9% △ 6.2% △10.9% △40.1%
・米国株 35.7% △ 9.6% △ 2.7% △65.1%
・海外債 0.0%
・国内REIT 12.4% ▼ 0.4% ▼ 0.4% △29.5%
・海外REIT 0.0%
・株式合計 100.0% △ 6.1% △ 6.0% △39.7%
【株式資産額推移】
10月末段階での株式の資産額推移と、米国株の資産額推移をグラフで表示します。
基本的に夫婦二人分のNISA枠240万円分相当を年度の購入枠として運用しております。
【2022年枠】(238.2万円)
221.1万円：昨年中に購入
17.1万円：1月購入(住商)
【2023年枠】(236.7万円)
112.4万円：昨年中に購入
(武田薬品、QYLD他)
124.3万円：4月までに購入
(ARCC源泉税、SMFG、BHP他購入、VZ、QYLD、XYLD配当再投資)
【2024年枠】(219.4万円)
197.2万円：9月までに購入
(エレデバ・花王・商事・物産購入、みずほ・松井・オートバックス→商事・丸紅入替、BYND・RIVN・AFRM→AAPL・QYLD・XYLD入替、VZ・QYLD・XYLD配当再投資)
22.2万円：9月購入
(伊藤忠・物産利益確定買戻、BHP・QYLD・XYLD配当再投資)
家内名義口座の伊藤忠・物産は一旦利益確定後買い戻ししました。
源泉税17万円徴収、売買値差◯2万円で、差引15万円は購入費用として計上しています。
売却、買い戻しで手数料差引2万円の利益は出ましたが、源泉税回収にはほど遠い状況でした。(波乗りは苦手です)
懲りないオトコは、ついに株式投資5ヶ年計画の最終年度2024年枠の預金分をほぼすべて使い果たしています。
後はいただいた配当金のみが投資原資です。寂しい限りです。
年初来、購入累計金額は360.7万円です。
投資額については、年初からの手取配当104.8万円を差し引いて、本年の投資額は255.9万円(グラフ上は2.6百万円)という金額で積み上げています。
配当収入を、株評価額に加算して評価するか、取得額から控除して評価するかは人それぞれ流儀があると思います。
資産額は前年末に対して、含み益が△144.6万円と株式新規購入が360.7万円になりましたので505.3万円の増となりました。(グラフ上は37.8→42.8百万円)
累計の含み益は1,008.6万円、累積受取配当は541.4万円、計1,549.9万円となりました。
二番目のグラフの米国株の投資額は、新たなドル買いは有りませんでしたので、前月の0.3百万円のままです。
資産の評価額は前年末から△68.6万円(購入77.7万円、評価損▼9.1万円)の増です。(グラフ上は14.6→15.3百万円)
【運用成績】
9月末段階での株式の運用成績は下のグラフの通りです。累計利益率は久々の年初来プラスでした。
平均利回りは、多少戻しましたが個人的目標の5%への道程は厳しいです。
併せて、金融資産全体の運用成績はグラフの通りです。「心の目標」3%は未だ遠いです。
株式資産の対前月騰落(配当除く)はプラス側の一番端まで到達しました。
月次△251万円の◯は今年3月の△268万円に継ぐ歴代二位です。
2018年1月以来の58ヶ月の勝敗は37勝21敗となりました。
ただし、2022年に入って以降に限れば、対前月騰落の勝敗は4勝6敗(！！！)です。
【受取配当額】
10月及び通年の受取配当、分配金は以下の通りとなりました。
10月に円建てで配当を下さるのは、7月決算のREITとUSMHくらいですので、日本円の配当は僅かですが、年初来累計の受取配当は昨年の年間配当101万円を越えました。
10月 2022年累計
・日本円 9,242円 546,541円
・米国＄ 69,941円(484.43$) 501,028円(3,916.94$)
・合計 79,183円 1,047,569円
有り難うございました。
