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出遅れおじさんです。
12月及び2022年の資産運用ご報告の続きで、株式投資(ETF、REIT含む)の運用成績(私の場合、運用と言っても基本はBuy & Hold)をご報告させて頂きます。
「株式資産」の棚卸し結果は以下の通りです。(何れも配当込み)
比率 対前月 年初来 取得来
・国内株 55.4% ▼ 3.5% △12.4% △37.2%
・米国株 31.8% ▼10.6% ▼ 9.7% △55.8%
・海外債 0.2%
・国内REIT 12.6% ▼ 1.2% ▼ 3.6% △27.7%
・海外REIT 0.0%
・株式合計 100.0% ▼ 3.9% △ 2.1% △42.3%
【株式資産額推移】
12月末段階での株式の資産額推移と、米国株の資産額推移をグラフで表示します。
基本的に夫婦二人分のNISA枠240万円分相当を年度の購入枠として運用しております。
【2022年枠】(238.2万円)
221.1万円：昨年中に購入
17.1万円：1月購入(住商)
【2023年枠】(236.7万円)
112.4万円：昨年中に購入
(武田薬品、QYLD他)
124.3万円：4月までに購入
(ARCC源泉税、SMFG、BHP他購入、VZ、QYLD、XYLD配当再投資)
【2024年枠】(248.3万円)
225.2万円：11月までに購入
(エレデバ・花王・商事・物産購入、みずほ・松井・オートバックス→商事・丸紅入替、BYND・RIVN・AFRM→AAPL・QYLD・XYLD入替、VZ・QYLD・XYLD配当再投資)
(お詫び：前月までの購入額<源泉税>に集計ミス<約5万円>がありました)
23.1万円：12月購入
(HYG・GX優先証券購入、QYLD・XYLD配当再投資)
久しぶりに新規資金で米国株(HYG)を購入しました。
懲りないオトコは、ついに株式投資5ヶ年計画の最終年度2024年枠の預金分をほぼすべて使い果たしています。
後はいただいた配当金のみが投資原資です。寂しい限りです。
年初来、購入累計金額は389.7万円です。
投資額については、年初からの手取配当146.3万円を差し引いて、本年の投資額は243.4万円(グラフ上は2.4百万円)という金額で積み上げています。
配当収入を、株評価額に加算して評価するか、取得額から控除して評価するかは人それぞれ流儀があると思います。
資産額は前年末に対して、含み損が▼56.6万円と株式新規購入が389.7万円になりましたので333.1万円の増となりました。(グラフ上は37.8→41.2百万円)
累計の含み益は806.5万円、累積受取配当は582.8万円、計1,389.3万円となりました。
二番目のグラフの米国株の投資額は、HYG購入のために新たに10万円相当ドル買いをしましたので、前月より増えて0.4百万円となりました。
資産の評価額は前年末から▼156.9万円(購入95.2万円、評価損▼252.1万円)の減です。(グラフ上は14.6→13.1百万円)
【運用成績】
12月末段階での株式の運用成績は下のグラフの通りです。累計利益率は辛うじて年初来プラスを維持しました。
平均利回りは、今回の二連勝でも5%への道程は遙か遠くなりました。
併せて、金融資産全体の運用成績はグラフの通りです。「心の目標」3%は未だ遠いです。
株式資産の対前月騰落(配当除く)はプラス側の一番めのバーの右端で留まりました。
2018年1月以来の60ヶ月の勝敗は38勝22敗となりました。
2022年に入って以降に限れば、対前月騰落の勝敗は5勝7敗です。
【受取配当額】
12月分及び通年の受取配当、分配金は既にご報告の通り120万円を大きく越えました。
12月 2022年累計
・日本円 76,011円 888,368円
・米国＄ 29,648円(220.73$) 574,118円(4,433.57$)
・合計 105,659円 1,462,486円
有り難うございました。
