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出遅れおじさんです。
9月の資産運用ご報告の続きで、株式投資(ETF、REIT含む)の運用成績(私の場合、運用と言っても基本はBuy & Hold)をご報告させて頂きます。
「株式資産」の棚卸し結果は以下の通りです。(何れも配当込み)
比率 対前月 年初来 取得来
・国内株 51.9% ▼ 6.9% △ 4.6% △33.1%
・米国株 34.8% ▼ 5.9% ▼ 6.1% △52.3%
・海外債 0.0%
・国内REIT 13.3 ▼ 1.9% ▼ 2.6% △29.5%
・海外REIT 0.0%
・株式合計 100.0% ▼ 6.4% ▼ 0.3% △39.7%
【株式資産額推移】
9月末段階での株式の資産額推移と、米国株の資産額推移をグラフで表示します。
基本的に夫婦二人分のNISA枠240万円分相当を年度の購入枠として運用しております。
【2022年枠】(238.2万円)
221.1万円：昨年中に購入
17.1万円：1月購入(住商)
【2023年枠】(236.7万円)
112.4万円：昨年中に購入
(武田薬品、QYLD他)
124.3万円：4月までに購入
(ARCC源泉税、SMFG、BHP他購入、VZ、QYLD、XYLD配当再投資)
【2024年枠】(182.6万円)
182.6万円：8月までに購入
(エレデバ、花王、商事、物産購入、BYND・RIVN・AFRM→AAPL・QYLD・XYLD入替、VZ・QYLD・XYLD配当再投資)
14.6万円：9月購入
(みずほ・松井・オートバックス→商事・丸紅入替、BHP・QYLD・XYLD配当再投資)
みずほは私の帳面上は元本割れですが、以前損出しました為、特定口座上は◯でしたので、以前還付を受けた税金はしっかり回収されました。
(源泉税は投資額に含んでいます)
懲りないオトコは、ついに株式投資5ヶ年計画の最終年度2024年枠の預金分をほぼすべて使い果たしています。
後はいただいた配当金のみが投資原資です。寂しい限りです。
年初来、購入累計金額は338.5万円です。
投資額については、年初からの手取配当96.8万円を差し引いて、本年の投資額は241.7万円(グラフ上は2.4百万円)という金額で積み上げています。
配当収入を、株評価額に加算して評価するか、取得額から控除して評価するかは人それぞれ流儀があると思います。
資産額は前年末に対して、含み損が▼107.0万円と株式新規購入が338.5万円になりましたので231.5万円の増となりました。(グラフ上は37.8→40.1百万円)
累計の含み益は757.0万円、累積受取配当は533.4万円、計1,310.4万円となりました。
二番目のグラフの米国株の投資額は、新たなドル買いは有りませんでしたので、前月の0.3百万円のままです。
資産の評価額は前年末から▼65.1万円(購入70.7万円、評価損▼135.8万円)の減です。(グラフ上は14.6→14.0百万円)
【運用成績】
9月末段階での株式の運用成績(配当含む)は下のグラフの通りです。累計利益率は年初来マイナスに転落しました。
平均利回りは、今回の大暴落で個人的目標の5%からさらに遠ざかりました。
併せて、金融資産全体の運用成績は下のグラフの通りです。「心の目標」3%は未だ遠いです。
株式資産の対前月騰落(配当除く)はマイナス側一番端まで転落しました。
月次▼259万円の✕はコロナショック時の2020年2月の▼253万円を抜き、同年3月の▼383万円に継ぐ堂々(？)の二位となりました。
2018年1月以来の57ヶ月の勝敗は36勝21敗となりました。
ただし、2022年に入って以降に限れば、対前月騰落の勝敗は3勝6敗(！！！)です。
【受取配当額】
9月及び通年の受取配当、分配金は以下の通りとなりました。
9月 2022年累計
・日本円 41,095円 537,299円
・米国＄ 47,616円(336.34$) 431,087円(3,432.51$)
・合計 88,711円 968,386円
有り難うございました。
