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出遅れおじさんです。
12月分並びに2020年の金融資産の棚卸しです。
大納会では少し利益確定に押されたようですが、29日には日経平均はバブル後最高値を記録しました。
11月に引き続き、米国株は各指標とも史上最高値を更新した事もあり、対前月損益は改善しました。
株式(というか上場有価証券全体)の年初来の×は解消できていません。
比率 対前月 年初来
・株式 25.3% ○6.3% × 5.2%
・投資信託 22.0% ○0.9% ○2.3%
・預金 25.5%
・企業年金 27.2%
証券口座の集計上の都合で「株式」には、個別銘柄の株式の他REITやETFが含まれています。配当込みの騰落で計算しています。
「株式」の棚卸し結果は以下の通り。国内外の不動産は惨憺たる結果でした。
比率 対前月 年初来
・国内株 38.3% ○ 3.6% × 8.6%
・米国株 36.9% ○ 2.5% ○12.0%
・海外債 4.9% ○ 1.9% ○ 0.4%
・国内REIT 16.8% ○ 4.2% ×24.1%
・海外REIT 3.0% ○ 2.6% ×10.1%
2020年末時点のリスク性資産(株式+投資信託)の向け先別(株式、債券、不動産及び国内、海外)の比率は下のグラフの通りです。
12月及び通年の受取配当、分配金は
12月 2020年
・日本円 68,816円 579,595円
・米国＄ 3,746円(35.99$) 256,323円(2,398.29$)
・合計 72,562円 835,918円
手取り合計金額が84万円弱、2つの証券口座で源泉徴収されていた所得税・住民税99,655円を奪取還付予定ですので、合計94万円弱、毎月平均7万8千円弱です。
安泰な配当生活にはまだまま道のりは遠いようです。もうしばらくは海外旅行にも行けそうにありませんので、再投資に回す事にしています。
有り難うございました。
