1月の資産運用まとめ(2)　【お詫び】昨日の記事で取得来の評価が抜けていました

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。

出遅れおじさんです。

　1月の資産運用ご報告の続きで、株式投資(ETF、REIT含む)の運用成績(私の場合、運用と言っても基本はBuy & Hold)をご報告させて頂きます。

　土曜、日曜が月末ですとデータ拾いと集計が楽で助かります。

【資産額推移】

1月末段階での株式の資産額推移と、米国株の資産額推移をグラフで表示します。

　基本的に夫婦二人分のNISA枠240万円分を年度の購入枠として運用しており、2021年分はすでに年末までにほぼ108万円分購入していますので、正月明けに、131万円分購入しました。

をご参照ください)

　年初からの手取配当8万円を差し引いて、本年の投資額は122万円という表示で積み上げています。

(配当収入を、株評価額に加算して評価するか、取得額から控除して評価するかは人それぞれ流儀があると思います)

資産額は配当込み2%とはいえ含み益47万円と株式購入が131万円でしたので178万円の増となりました(四捨五入の関係で＋1.7百万円となっていますが)。

　米国株(上の株式のグラフの内数です)については、買い換えで4万円売り越しています

(過去の記事

をご参照ください)

が、グラフの数値が変わるほどの影響はないのでネグっています。運用成績としてはほぼ横ばいと言った結果でした。

【運用成績】

1月末段階での株式の運用成績は下のグラフの通りです。ほんのわずかでもグラフが上を向くと気持ちの良い物です。

【お詫び】

　昨日1月末現在の資産の比率と株式の棚卸しをご報告させて頂きましたが、取得来の成績が抜け落ちていましたので追記(赤字部分)させて頂きます。

［資産の比率］

　　　　　　　比率　対前月　年初来　取得来

・株式　　　　26.6%　◯2.0%　 ◯2.0%　◯20.8%

・投資信託　　22.2%　◯1.4%　 ◯1.4%　◯ 8.4%

・預金　　　　24.4%

・企業年金　　26.8%

［株式の棚卸し］

　　　　　比率　　対前月　　年初来　　取得来

・国内株　　39.6%　◯ 2.5%　◯ 2.5%　◯18.6%

・米国株　　37.9%　◯ 1.6%　◯ 1.6%　◯37.2%

・海外債　　 4.6% 　 ☓ 0.8%　 ☓ 0.8%　◯ 1.9%

・国内REIT 17.9%　 ◯3.4% 　◯ 3.4%　◯5.6%

・海外REIT　 0.0%　　　　　　　　　　　　　

・株式合計 100.0% 　◯ 2.0%　◯ 2.0%　◯20.8%

国内株、米国株ともに今月は配当受け＋含み益がでていましたが、株式購入によって母数の資産額が増えましたので取得来の利益率はやや低めの数字になりました。

有り難うございました。

出遅れリタイア日記