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出遅れおじさんです。
8月分の金融資産の棚卸しです。
8月のトピックスは、8月25～26日に開催されたジャクソンホール会議でのパウエル議長の「多少の痛みはあろうともインフレと闘う」という極めてタカ派色の強い講演に尽きます。
物価上昇率がやや頭打ち的であることから9月のFOMC(連邦公開市場委員会)では0.5%に、利上げ幅が縮小する等観測はありましたが、見事にはしごを外されと言っても言い過ぎではないでしょう。
まさに「火消しおじさん」改め「手の平返しおじさん」(何れも命名 出遅れおじさん)の面目躍如です。
これを受けてダウ30平均は26日から週明けの三日間合わせて4連続下落で1,800$近く下げました。
国内では、好決算・増配発表に株価上昇の兆しは見えましたが、米国市場に引きずられつつ、日経平均は一旦は29,000円を越えましたが、28,000円を挟んでの攻防に終始しました。
ただ、米国株式指標が対前月マイナスに沈む中、日経平均と東証JREIT指数は何とか対前月はプラスで終えました。
私の株式資産に関しては、寅年は1月2月と連続でマイナススタートの後漸く3月にいたって対前年末プラスに転じたところですが、4月～6月と3ヶ月連続の対前月マイナスでしたが、ようやく7月、8月と連続して対前月プラスを維持し、対前年末もプラス圏に浮上してきました。
主だった指標と、並べて表記するのも烏滸がましいですが、私の株式資産(含むREIT,ETF、配当は含まない)の対前年末、及び対前月の実績は以下の通りです。
21年末 7月末 8月末
日経平均 28,791 27,801 28,091(円)
ダウ平均 36,338 32,845 31,510($)
NASDAQ 15,644 12,390 11,816
REIT指数 2066.33 2021.99 2033.71
株式資産 Base △ 84.9 △152.2(万円)
(対前月△ 67.3万円)
各週ごとの推移はグラフの通りで、月後半になって、米国株指標はズルズルとマイナスに転じ、日経平均も釣られて下落しました。
大まかに言うと、対前月は国内株△87万円、REIT▼5万、米国株が▼15万円という感じでした。この一ヶ月で為替はほぼ133円の前半から139円の一歩手前5.7円ほどドル高になりましたので、米国株はドル高で△64万円の◯、ドル建てで▼79万円の✕という水準でした。
【資産構成】
8月のリスク性、非リスク性資産の比率の変動要素は以下の通りです。
・リスク性資産変動要因
投資信託の積立(＋10万円 従来からの継続)
株式購入(約＋4万円)
株式評価増減(約＋67万円)
投資信託の評価増減(約＋81万円)
・非リスク性資産変動要因
投信積立による取崩し(－10万円) 上記に同じ
株式購入による取崩し(約－4万円)
受取配当(＋7万円)
企業年金支給による取崩し(－28万円)
非リスク性資産が35万円減少、リスク性資産が162万円増化しましたので、リスク性資産の比率は55.0→55.7%に増化しました。
それぞれの資産毎の騰落は以下の通りです。
(株式の対前月、年初来は配当除く、取得来は配当込み)
比率 対前月 年初来 取得来
・株式 38.1% △1.7%(△ 67万円) △ 3.7% △47.56%
・投資信託 17.6% △4.3%(△ 81万円) △ 1.5% △29.1%
・預金 20.5%
・企業年金 23.8%
2022年8月末時点のリスク性資産(株式+投資信託)の向け先別(株式、債券、不動産及び国内、海外)の比率は下のグラフの通りです。
申しわけありませんが、明日に続きます。
有り難うございました。
