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出遅れおじさんです。
11月の資産運用ご報告の続きで、株式投資(ETF、REIT含む)の運用成績(私の場合、運用と言っても基本はBuy & Hold)をご報告させて頂きます。
「株式資産」の棚卸し結果は以下の通りです。
比率 対前月 年初来 取得来
・国内株 46.4% ✕ 3.6% ◯17.3% ◯24.2%
・米国株 38.2% ✕ 2.8% ◯29.2% ◯68.8%
・海外債 0.0%
・国内REIT 15.4% ✕ 2.6% ◯19.3% ◯28.7%
・海外REIT 0.0%
・株式合計 100.0% ✕ 3.2% ◯21.9% ◯39.7%
【株式資産額推移】
11月末段階での株式の資産額推移と、米国株の資産額推移をグラフで表示します。
基本的に夫婦二人分のNISA枠240万円分相当を年度の購入枠として運用しております。
【2021年枠】(239.4万円)
108 万円：昨年末までに購入済み。
131.4万円：本年正月明け購入済み
【2022年枠】(221.1万円：私枠121.7万円、家内枠99.4万円)
195.3万円：10月までに購入
(iSEPRA、AT＆T→BYND、QYLD、VZ他入替、QS、QCOM→AFRM入替、ヒューリック・商社株購入、インベスコR→三菱商事他入れ替え、債権ETF→ZTS、東京エレデバ、三井物産、日本郵政等入替)
25.9万円：11月購入
【2023年枠】(86.3万円：私枠86.3万円、家内枠-)
84.3万円：10月までに購入
(武田薬品、QYLD他)
2.0万円：11月購入
米国株2.0万円(V、BYND、PFF→AFRM、QYLD、XYLD買換他)
年初来、購入累計金額は438.4万円です。
投資額については、年初からの手取配当92.1万円を差し引いて、本年の投資額は346.3万円(グラフ上は3.5百万円)という金額で積み上げています。
配当収入を、株評価額に加算して評価するか、取得額から控除して評価するかは人それぞれ流儀があると思います。
資産額は前年末に対して、含み益が572.9万円増と株式新規購入が438.6万円になりましたので1,011.5万円の増となりました。(グラフ上は26.0→36.1百万円)
累計の含み益は718.4万円、累積受取配当は427.6万円、計1146.0万円となり、先月から95万円ほど目減りしました。
二番目のグラフの米国株は、8月(42万円)、10月(20万円)ドル買いをして株式を購入(他は株式の入替、投資額の再投資のみ)しました。投資額は前月と変わらずより0.6百万円です。
資産の評価額は前月から40万円(購入-、評価益▼40)の減、年初来約340万円増です。
【運用成績】
11月末段階での株式の運用成績は下のグラフの通りです。累計利益率は3月以降「上値抵抗線」(っぽく見える)30%を超えました。
まだ個人的目標の平均利回り5%がやや少し遠ざかりました。
併せて、金融資産全体の運用成績はグラフの通りです。「心の目標」３％には及んでいません。
2月以降ご報告してきました、対前月騰落額(万円)の分布図は11月の騰落が▼114万円でしたので、マイナス側3本目の所まで来ました。
2018年1月以来の47ヶ月の勝敗は13連勝ならずで、32勝15敗となりました。
【受取配当額】
11月及び通年の受取配当、分配金は以下の通りとなりました。
11月 2021年累計
・日本円 170,813円 606,714円
・米国＄ 19,906円(174.94$) 314,239円(2876.37$)
・合計 190.719円 920,953円
11月に入り、国内株の中間配当が入り始めました。年末までに100万円・・・ギリギリの所でしょうか。
有り難うございました。
