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出遅れおじさんです。
6月の資産運用ご報告の続きで、株式投資(ETF、REIT含む)の運用成績(私の場合、運用と言っても基本はBuy & Hold)をご報告させて頂きます。
「株式資産」の棚卸し結果は以下の通りです。(何れも配当込み)
比率 対前月 年初来 取得来
・国内株 51.2% ▼ 1.3% △ 6.2% △36.2%
・米国株 35.1% ▼ 1.3% ▼ 6.3% △52.9%
・海外債 0.0%
・国内REIT 13.7 ▼ 2.9% ▼ 1.5% △30.0%
・海外REIT 0.0%
・株式合計 100.0% ▼ 0.9% △ 0.4% △41.7%
【株式資産額推移】
6月末段階での株式の資産額推移と、米国株の資産額推移をグラフで表示します。
基本的に夫婦二人分のNISA枠240万円分相当を年度の購入枠として運用しております。
【2022年枠】(238.2万円)
221.1万円：昨年中に購入
17.1万円：1月購入(住商)
【2023年枠】(236.7万円)
112.4万円：昨年中に購入
(武田薬品、QYLD他)
124.3万円：4月までに購入
(ARCC源泉税、SMFG、BHP他購入、VZ、QYLD、XYLD配当再投資)
【2024年枠】(105.7万円)
102.9万円：5月までに購入
(エレデバ、花王購入、BYND・RIVN・AFRM→AAPL・QYLD・XYLD入替、VZ・QYLD・XYLD配当再投資)
2.8万円：6月購入
(森トラストR→マリモR入替、WDS→BHP入替、QYLD・XYLD配当再投資)
懲りないオトコは、ついに株式投資5ヶ年計画の最終年度2024年枠の半分近くまで手をつけてしまいました。
年初来、購入累計金額は247.0万円です。
投資額については、年初からの手取配当70.6万円を差し引いて、本年の投資額は176.4万円(グラフ上は1.8百万円)という金額で積み上げています。
配当収入を、株評価額に加算して評価するか、取得額から控除して評価するかは人それぞれ流儀があると思います。
資産額は前年末に対して、含み益が▼54.0万円減と株式新規購入が247.0万円になりましたので193.0万円の増となりました。(グラフ上は37.8→39.7百万円)
累計の含み益は810.0万円、累積受取配当は507.2万円、計1317.1万円となりました。
二番目のグラフの米国株の投資額は、新たなドル買いは有りませんでしたので、前月の0.3百万円のままです。
資産の評価額は前年末から▼67.7万円(購入55.3万円、評価益▼123.0万円)の減です。(グラフ上は14.6→13.9百万円)
【運用成績】
5月末段階での株式の運用成績は下のグラフの通りです。累計利益率は3月になって、やっと前年を越えましたが、以降はジリ貧です。
平均利回りは、連敗スタートからの巻き返しで個人的目標の5%から更に遠ざかりました。
併せて、金融資産全体の運用成績はグラフの通りです。「心の目標」3%は未だ遠いです。
対前月末で言えば、株式の☓(▼92万円)と投資信託の✕(▼8万円)のダブルパンチです。
申しわけありませんが、月次の騰落と配当の累計等上半期の振り返りは明日ご報告させて頂きます。
有り難うございました。
