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出遅れおじさんです。
7月分の金融資産の棚卸しです。
7月のハイライトは、７月度FOMCごの火消しモードのパウエル議長でした。
結果として余り金利上昇には至らず、月末に掛けて多少の調整は有りましたが、ダウ30、S&P500やNASDAQ等は最高値を更新しました。
国内では、オリンピックは始まり、日本選手陣の活躍で金メダルラッシュに湧きましたが、日経平均はほぼ月末に向け一方的に下げ基調でした。
(誰だ！ 金メダルが10を超えると株価が上がるなんて言い出したのは！)
私の株式資産に関しては、国内株式は軟調で、米国株と国内個別リートのおかげで辛うじて9連騰となりました。(たかが、ロクマンハッセン円ですが)
主だった指標と、並べて放棄するのも烏滸がましいですが、私の株式資産(毎度のコメントで恐縮ですがREIT,ETF含む)の対前年末、及び対前月の実績は以下の通りです。
20年末 6月末 7月末
日経平均 27,444 28,791 27.283(円)
ダウ平均 30,606 34,502 34,935($)
NASDAQ 12,888 14,503 14,672
REIT指数 1783.90 2050.73 2160.33
株式資産 Base ＋533.1 ＋539.9 (万円)
(対前月+ 6.8万円)
各週ごとの推移はグラフの通り、辛うじて対前月プラスを維持できました。
大まかに言うと、対前月は国内株－20万円、REITで＋19万、米国株で＋8万円という感じでした。
【資産構成】
7月のリスク性、非リスク性資産の比率の変動要素は以下の通りです。
・リスク性資産変動要因
投資信託の積立(＋10万円 従来からの継続)
株式購入(約＋0万円 配当金から購入)
株式・投資信託の評価増(約＋21万円)
・非リスク性資産変動要因
投信・株式購入による取崩し(－10万円)
企業年金支給開始による取崩し(－0万円)
退職慰労金(＋101万円)・・・有り難いことです
結果としてし、株式、投資信託の購入、評価額向上により、リスク性資産の構成比率は52.8%から52.6%と微減でした。退職慰労金の影響で預貯金のみわずかに増えました。
それぞれの資産毎の騰落は以下の通りです。
比率 対前月 年初来 取得来
・株式 30.1% ◯0.2%(＋ 7万円) ◯20.5% ◯39.1%
・投資信託 22.5% ◯0.6%(＋14万円) ◯10.3% ◯17.6%
・預金 23.3%
・企業年金 24.1%
2021年7月末時点のリスク性資産(株式+投資信託)の向け先別(株式、債券、不動産及び国内、海外)の比率は下のグラフの通りです。
今月は国内株の下落による減、国内不動産の評価増による構成比増等有りましたが、国内外の比率は大きくは変化有りません。
申しわけありませんが、明日に続きます。
有り難うございました。
